Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Duyệt Nhanh Lãi Suất Ưu Đãi 2022

Vay theo bảo hiểm nhân thọ giúp bạn có một khoản vay với hạn mức lên đến 100 triệu. Hình thức này được các công ty tài chính hỗ trợ cho khách hàng có bảo hiểm nhân thọ đứng tên chính chủ mà không cần chứng minh thu nhập.

Vậy vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ là gì? Điều kiện thủ tục như thế nào? Bài viết dưới đây MONTOP.VN sẽ giúp các bạn tìm hiểu chi tiết quy trình đăng ký và một số đơn vị tài chính giải ngân nhanh nhất.

Thông Tin Sản Phẩm Vay Tín Chấp Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ

✅HÌNH THỨC Vay tiền trả góp theo tháng chỉ cần CMND
✅HẠN MỨC ✅10 – 100 triệu
✅THỜI HẠN ✅6 tháng – 36 tháng
✅LÃI SUẤT ✅1.66% – 3.5%/ tháng
✅THỦ TỤC ✅CMND/CCCD + bảo hiểm nhân thọ + sổ hộ khẩu
✅ĐIỀU KIỆN ✅Hợp đồng bảo hiểm từ 6 tháng trở lên, mức phí tối thiểu 3 triệu/ năm.
✅ĐỘ TUỔI ✅20 – 60 tuổi

Vay Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Là Gì?

Vay theo bảo hiểm nhân thọ
Vay theo bảo hiểm nhân thọ tới 100 triệu

Vay theo bảo hiểm nhân thọ là hình thức vay tín chấp dành cho các cá nhân đã mua bảo hiểm nhân thọ với thời hạn từ 1 năm trở lên. Đây là hình thức vay tiền nhanh nhất không cần thế chấp tài sản, có nhiều ưu điểm nên được nhiều khách hàng lựa chọn. 

Hình thức này được đánh giá là sản phẩm tài chính phù hợp với nhiều đối tượng khách hàng khi không cần phải thế chấp tài sản, số tiền vay được có thể gấp 10 lần mức đóng phí bảo hiểm.

Xem thêm: Vay tín chấp ngân hàng nào tốt nhất, thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh

Ưu điểm

  • Không cần chứng minh thu nhập, không cần tài sản đảm bảo.
  • Không cần bảo lãnh từ người thứ 3.
  • Hạn mức giải từ 10 triệu – 100 triệu
  • Thời gian thanh toán trả góp từ 6 tháng – 36 tháng
  • Lãi suất tính theo dư nợ giảm dần từ 1.66% – 2.17%/ tháng
  • Miễn phí hoàn toàn phí dịch vụ làm hồ sơ.
  • Đăng ký hồ sơ vay tiền online chuyển khoản dễ dàng nhanh chóng.
  • Chủ động hơn khi có thể tất toán trước hạn bất cứ lúc nào.

Hạn chế

  • Chỉ áp dụng với hợp đồng bảo hiểm từ 1 năm trở lên. 
  • Không có quá nhiều đơn vị tài chính hỗ trợ vay theo hình thức này
  • Lãi suất cao vay thế chấp khác do khoản vay không cần tài sản đảm bảo.

TOP 6 Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Tốt Nhất 2022

Tham khảo 6 công ty tài chính hỗ trợ vay tiền qua bảo hiểm nhân thọ với thủ tục đơn giản, quy trình xét duyệt nhanh chóng.

Lotte Finance

4.5


Người dùng đánh giá

Lotte Finance là công ty tài chính cung cấp cho các khách hàng nhiều khoản vay tiêu dùng uy tín và an toàn trong đó sản phẩm Vay theo bảo hiểm nhân thọ được nhiều khách hàng lựa chọn. Lotte Finance cho phép khách hàng đăng ký hồ sơ vay tiền trên website với khoản vay lên đến 100 triệu mà bên cạnh đó còn được nhận nhiều ưu đãi như: 

Lãi suất chỉ từ 1.76%/ tháng cạnh tranh với nhiều đơn vị tín dụng khác. 

Không cần tài sản đảm bảo, không cần người bảo lãnh. 

Thời gian vay linh hoạt, trả góp trong vòng 6 – 36 tháng. 

Khoản vay vay từ 10 – 70 triệu, trả góp cả gốc + lãi hàng tháng

Điều kiện vay tiền

  • Là công dân Việt Nam trong độ tuổi từ 20 – 60 tuổi. 
  • Hợp đồng mua bảo hiểm có hiệu lực từ 1 năm trở lên, mức phí đóng từ 5 triệu đồng/ năm.
  • Có công việc và thu nhập ổn định tối thiểu 3 triệu đồng/ tháng.
  • Mỗi khách hàng chỉ được đăng ký khoản vay tín chấp 1 lần trong vòng 90 ngày.

TPBANK Fico

4.6


Người dùng đánh giá

TPBank Fico là công ty tài chính trực thuộc ngân hàng TPBANK bắt đầu hoạt động và cung cấp các khoản vay tín chấp tiêu dùng từ năm 2017. Các khoản vay tại TPBank Fico luôn minh bạch, rõ ràng và phù hợp với nhiều đối tượng người dùng. 

Một số đặc điểm nổi bật của khoản vay tín chấp theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ tại TPBank Fico: 

Hạn mức vay cao, dao động từ 10 – 100 triệu VND. 

Lãi suất chỉ từ 1.76% tháng được thanh toán theo dư nợ giảm dần. 

Trả góp từ 12 – 36 tháng, phù hợp với khả năng tài chính của nhiều người. 

Hỗ trợ vay tại 53 tỉnh thành trên cả nước. 

Miễn phí dịch vụ, phí tư vấn hồ sơ

Thủ tục hồ sơ vay tiền bao gồm:

  • Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có hiệu lực tối thiểu từ 1 năm trở lên.
  • Mức phí đóng từ 3 triệu đồng/ năm
  • CMND/CCCD còn hiệu lực sử dụng. 
  • Giấy xác nhận đóng bảo hiểm 3 tháng gần nhất. 

MCredit

4.5


Người dùng đánh giá

Mcredit là công ty tài chính với thế mạnh nền tảng tài chính vững chắc khi có 2 cổ đông lớn là Ngân hàng TMCP MBBank và Shinsei Bank (Nhật Bản). Do đó, gói vay theo bảo hiểm nhân thọ được MCredit cung cấp với nhiều ưu đãi dành cho khách hàng như: 

Không mất phí xử lý hồ sơ, quá trình thẩm định diễn ra nhanh chóng

Số tiền giải ngân từ 10 triệu đến 70 triệu

Không cần thế chấp tài sản đảm bảo, hỗ trợ trên 45 tỉnh thành

Thủ tục và hồ sơ đơn giản, chỉ cần hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có thời hạn từ 6 tháng trở lên. 

Thời gian thanh toán linh động từ 6 – 36 tháng. 

Lãi suất cạnh tranh, ưu đãi, dao động từ 1.66% – 2.17%.

Điều kiện vay tiền:

  • Độ tuổi hỗ trợ: 20 – 60 tuổi, sống và làm việc tại các tỉnh thành được Mcredit hỗ trợ.
  • Bảo hiểm nhân thọ hiệu lực từ 6 tháng trở lên với mức phí đóng tối thiểu từ 2 triệu/năm. 
  • CMND/CCCD/Sổ hộ khẩu photo công chứng.

Mirae Asset

4.6


Người dùng đánh giá

Mirae Asset là một trong những đơn vị tài chính có vốn đầu tư từ Hàn Quốc cung cấp đa dạng các khoản vay trả góp. Trong đó, vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ tại Mirae Asset hỗ trợ tối đa tới 100 triệu đồng cùng nhiều ưu điểm khác như: 

Không thế chấp tài sản, không cần chứng minh thu nhập.

Hạn mức vay vốn từ 10 triệu – 70 triệu

Thời hạn thanh toán từ 6 – 36 tháng

Được miễn phí hoàn toàn phí xử lý hồ sơ. 

Lãi suất cố định được tính chỉ từ 1.67%/tháng. 

Thủ tục hồ sơ vay tiền:

  • Hợp đồng mua bảo hiểm nhân thọ có thời hạn từ 6 tháng trở lên. 
  • Có CMND/CCCD còn thời hạn, bản photo công chứng. 
  • Sổ hộ khẩu photo công chứng đủ 16 trang
  • Giấy đề nghị vay vốn theo mẫu của Mirae Asset.

FE CREDIT

4.5


Người dùng đánh giá

FE Credit với bề dày kinh nghiệm về các khoản vay tín chấp cùng sự phát triển vượt bậc về lĩnh vực tài chính trong nhiều năm gần đây đã trở thành điểm đến tin cậy của nhiều khách hàng khi có nhu cầu vay vốn tiêu dùng.

Thông tin cơ bản về khoản vay tín chấp theo bảo hiểm nhân thọ tại FE Credit:

Hạn mức vay tối đa có thể vay lên đến 70 triệu đồng.

Thủ tục vay tiền nhanh chỉ cần CMND và hợp đồng bảo hiểm nhân thọ

Lãi suất dao động từ 1.66 – 2.17%/tháng theo dư nợ gốc.

Trả góp khoản vay linh hoạt trong 6 – 36 tháng.

Đăng ký nhanh tại app vay tiền $nap Fe hoặc MoneyTap

Không mất phí tư vấn, hỗ trợ làm hồ sơ nhanh chóng

Điều kiện vay tiền FE Credit:

  • Quốc tịch Việt Nam, độ tuổi từ 20 – 60 tuổi.
  • Có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có thời hạn tối thiểu từ 6 tháng.
  • Biên lai xác nhận đã đóng phí bảo hiểm 3 tháng gần nhất.
  • Hồ sơ vay vốn: CMND/CCCD, sổ hộ khẩu, hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.

SHB Finance

4.6


Người dùng đánh giá

SHB Finance được nhiều người lựa chọn nhờ quy trình xử lý không mất nhiều thời gian, thủ tục đơn giản. Khoản vay theo bảo hiểm nhân thọ được SHB Finance cung cấp đến khách hàng với rất nhiều ưu điểm:

Được nhân viên hỗ trợ tư vấn cụ thể và chi tiết trước khi ký hợp đồng.

Không thu phí xử lý hồ sơ hay bất cứ khoản phí phát sinh nào trong quá trình vay.

Dễ dàng trả góp trong thời gian từ 6 – 36 tháng.

Khoản vay linh hoạt từ 10 triệu – 70 triệu đồng.

Giải ngân nhanh chóng chỉ trong 1 – 2 ngày làm việc.

Thủ tục hồ sơ vay vốn bao gồm:

  • Giấy đề nghị vay vốn theo mẫu của SHB Finance
  • Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có hiệu lực tối thiểu từ 1 năm trở lên. 
  • CMND/CCCD/Sổ hộ khẩu bản gốc và bản photo có công chứng.
  • Giấy xác nhận/biên lai đóng phí trong 3 hoặc 6 tháng gần nhất. 

Điều Kiện Vay Tín Chấp Bảo Hiểm Nhân Thọ

Điều kiện vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ
Điều kiện vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ

Vay theo bảo hiểm nhân thọ cần đáp ứng các điều kiện như sau:

  • Độ tuổi: 20 – 60 tuổi, có quốc tịch Việt Nam.
  • Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ hoạt động từ 6 tháng – 1 năm.
  • Không có nợ xấu/nợ chú ý tại bất cứ tổ chức tín dụng nào. 
  • Có công việc và thu nhập ổn định, đảm bảo khả năng chi trả khoản vay.
  • Đóng bảo hiểm với mức phí từ 3 triệu/năm

Xem thêm: Hướng dẫn vay tiền bằng hóa đơn điện hạn mức tới 70 triệu đồng

Thủ Tục Vay Bằng Bảo Hiểm Nhân Thọ

Để vay tiền các bạn cần chuẩn bị thủ tục như sau:

  • CMND/CCCD
  • Sổ hộ khẩu/ KT3 photo nguyên cuốn.
  • Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ bản gốc. 
  • Hoá đơn, giấy xác nhận, biên lai đóng phí bảo hiểm.
  • Đơn đề nghị vay vốn theo mẫu của đơn vị tín dụng cung cấp.

Cách Tính Lãi Suất Vay Tiền Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ

Lãi suất của khoản vay tín chấp theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ dao động từ 1.66% – 2.92%/tháng. Lãi suất được tính theo dư nợ giảm dần. Công thức tính lãi suất cụ thể như sau:

Cách tính số tiền phải trả cố định hàng tháng:

Số tiền phải trả cố định hàng tháng = [Số tiền vay x lãi suất tháng x (1+ lãi suất tháng)^thời hạn vay] / [1+lãi suất tháng)^thời hạn vay-1]

Trong đó: 

  • Số tiền lãi phải trả kỳ đầu = Số tiền vay x lãi suất tháng.
  • Số tiền gốc phải trả kỳ đầu = số tiền phải trả hàng tháng – Số tiền lãi phải trả kỳ đầu.
  • Số tiền lãi phải trả kỳ tiếp theo = Số dư nợ còn lại  x lãi suất theo tháng.
  • Số tiền gốc phải trả các kỳ tiếp theo = số tiền phải trả hàng tháng – số tiền lãi phải trả kỳ tiếp theo.

Số tiền phải trả giảm dần: 

Tiền gốc phải trả hàng tháng = Số tiền vay/thời gian vay

Trong đó:

  • Tiền lãi phải trả kỳ đầu = Số tiền vay x lãi suất theo tháng
  • Tiền lãi các kỳ tiếp theo = Số dư nợ còn lại x lãi suất theo tháng

Quy Trình Vay Tiền Qua Bảo Hiểm Nhân Thọ

Tương tự như nhiều hình thức vay tín chấp khác, quy trình vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ bao gồm các bước cơ bản sau: 

  • Bước 1: Tìm hiểu và lựa chọn đơn vị cung cấp khoản vay truy cập vào web vay tiền online của đơn vị cho vay để đăng ký hồ sơ
  • Bước 2: Nhận tư vấn từ nhân viên tín dụng và chuẩn bị các thủ tục, hồ sơ và nộp lại tại văn phòng giao dịch
  • Bước 3: Tổ chức tài chính tiến hành xét duyệt khoản vay dựa trên các thông tin và hồ sơ của khách hàng
  • Bước 4:  Khách hàng sẽ ký hợp đồng vay vốn tại khu vực gần nhất, đồng thời tư vấn đầy đủ các thông tin về lãi suất, ngày đáo hạn, số tiền phải đóng hàng tháng..
  • Bước 5: Giải ngân hợp đồng qua chuyển khoản ngân hàng hoặc nhận tiền tại bưu điện…

Update 4 Ngân Hàng Vay Theo Bảo Hiểm Nhân Tho Uy Tín

Ngân hàng Vietcombank

Vay theo bảo hiểm nhân thọ Vietcombank sẽ có những đặc điểm như:

  • Hạn mức cho vay tối đa lên đến 300 triệu
  • Thời hạn trả góp từ 12 tháng – 48 tháng
  • Lãi suất vay ưu đãi chỉ từ 1,4%/ tháng
  • Điều kiện: hợp đồng bảo hiểm hoạt động từ 12 tháng trở lên, mức phí khoảng 3 triệu/ năm
  • Hỗ trợ khách hàng trong độ tuổi 20 – 60 tuổi

Ngân hàng Agribank

Khi vay theo bảo hiểm nhân thọ Agribank khách hàng sẽ được hỗ trợ khoản vay như sau:

  • Hạn mức cho vay tối thiểu 10 triệu, tối đa 100 triệu đồng
  • Thời hạn vay từ 6 tháng đến 36 tháng
  • Mức lãi suất vay áp dụng dao động 1% – 1,85/ tháng
  • Điều kiện vay: tuổi 20 – 60 tuổi, hợp đồng bảo hiểm từ 12 tháng, không có nợ xấu ngân hàng.

Ngân hàng Vietinbank

Vay theo bảo hiểm nhân thọ Vietinbank được nhiều khách hàng quan tâm bởi những ưu điểm như:

  • Khoản vay có hạn mức từ 10 triệu – 300 triệu theo mức phí đóng bảo hiểm
  • Lãi suất vay từ 0.8% – 1,8%/ năm
  • Kỳ hạn thanh toán 6 – 36 tháng
  • Thủ tục hồ sơ: CMND/CCCD, hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, biên lai đóng phí…
  • Điều kiện: Không có nợ xấu CIC, mức phí đóng tối thiểu 3 triệu đồng/ năm.

Ngân hàng Sacombank

Với gói vay theo bảo hiểm nhân thọ Sacombank, khách hàng sẽ được nhận các ưu điểm như:

  • Hạn mức vay vốn tối đa 100 triệu
  • Thời hạn thanh toán trả góp từ 6 tháng – 36 tháng
  • Mức lãi suất khoảng 9,6%/ năm
  • Điều kiện vay: khách hàng đưng tên chính chủ bảo hiểm nhân thọ, không có nợ xấu tại CIC
  • Thủ tục hồ sơ: hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, hóa đơn đóng phí, CMND/CCD, sổ hộ khẩu…

FAQs – Câu Hỏi Thường gặp Khi Vay Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ

Bảo hiểm nhân thọ sang tên có vay được không?

Hình thức này chỉ áp dụng khách hàng đứng tên chính chủ bảo hiểm nhân thọ. Trường hợp sang tên để được hỗ trợ các bạn cần đáp ứng được các điều kiện: 

  • Thời gian nhượng quyền từ 1 năm trở lên tính từ ngày sang tên trong hợp đồng bảo hiểm.
  • Có giấy xác nhận thay đổi chủ sở hữu hợp đồng bảo hiểm từ công ty phụ trách.
  • Có đầy đủ hoá đơn, biên lai đóng phí trong 6 tháng gần nhất từ công ty bảo hiểm.

Thời gian phê duyệt hồ sơ có lâu không?

Mất từ 2 – 3 ngày để khoản vay được phê duyệt.

Làm mất hóa đơn đóng phí có vay được không?

Khách hàng cần xin giấy xác nhận đã đóng phí để được công ty tài chính hỗ trợ.

Vay theo bảo hiểm nhân thọ có mất phí hồ sơ không?

Khách hàng được miễn phí tất cả phí hồ sơ, phí dịch vụ từ tổ chức tín dụng.

Tổng Kết

Vay theo bảo hiểm nhân thọ đã trở thành hình thức vay vốn với nhiều ưu điểm nổi bật, giúp khách hàng nhanh chóng giải quyết được những vấn đề tài chính đang gặp phải. Hy vọng với những thông tin được Montop.vn chia sẻ, các bạn sẽ hiểu rõ hơn về hình thức vay này và chọn được đơn vị uy tín hỗ trợ. Chúc các bạn vay vốn thành công!

Xem thêm:

5/5 - (1 bình chọn)
Theo dõi
Thông báo về
guest
0 Góp ý
Phản hồi tròng dòng
Xem tất cả bình luận
error: